Interview : découvrez le métier de conseiller patrimonial chez Gresham Banque Privée
Interview : découvrez le métier de conseiller patrimonial chez Gresham Banque Privée
le 15/03/2019 par GRESHAM Banque Privée
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Edouard LE PELLETIER, ancien alternant chez GRESHAM Banque Privée et actuel Conseiller Patrimonial sur Paris, nous confie son parcours.

 

1)      Pouvez-vous vous présentez en quelques mots ?

 Durant mes 5 années d’études j’ai eu l’occasion de côtoyer un bon nombre d’acteurs dans le métier de la banque. J’ai intégré GRESHAM Banque Privée lors de ma 4ème année en alternance à PSB (Paris School of Business) en Master Gestion de Patrimoine.

Durant ces 2 années d’alternance, j’ai eu la chance d’accompagner un Conseiller Patrimonial qui a su me transmettre et partager sa passion et son expertise du métier.

 

2)      Quelles sont les missions d’un conseiller en gestion de patrimoine ?

  • L’analyse du patrimoine du client qui se fait à travers un bilan patrimonial.
  • La mise en place d’un suivi et d’objectifs avec le client qui se traduit par une offre sans frais et permet ainsi une objectivité dans le conseil.
  • La recherche et la rencontre de nouveaux clients.
  • Les renseignements sur les évolutions fiscales et juridiques.
  • La proposition de solutions adaptées pour optimiser le patrimoine du client. 

 

3)      Quelles sont les principales qualités/compétences qui vous paraissent être nécessaires pour exercer ce métier ?

Il est important d’avoir une très bonne capacité d’écoute et un esprit synthétique pour comprendre et desceller les préoccupations du client.

Il faut dans ce métier une solide connaissance dans le domaine juridique, fiscal et financier. Pour parfaire ses connaissances, une veille juridique, fiscale et financière est essentielle tout au long de son parcours professionnel.

Enfin, une aisance relationnelle et un sens pédagogique afin d’expliquer à son client les différentes solutions qui s’ouvrent à lui sont, selon moi, les clefs de la réussite dans ce métier. 

 

4)       Pourquoi vous avez choisi ce métier ?

 J’ai choisi ce métier car on devient très vite autonome et on est l’unique interlocuteur auprès de ses clients. 

De plus, il y a une grande variabilité dans les activités, chaque jour est différent ce qui en fait un métier très riche.

 

5)      Pourquoi avoir choisir d’exercer cette fonction chez GRESHAM ? 

Pour plusieurs raisons à vrai dire :

- Pour son ADN entrepreneurial : la possibilité de créer son propre portefeuille clients tout en ayant la sécurité d’un salarié

- Pour leur formation très enrichissante traduit par l’accompagnement d’un tuteur tout au long de la première année, ainsi que deux formations mêlant technique théorique et technique commerciale.

 

6)      Quelles sont justement vos perspectives d’évolution ? 

Devenir un sachant et référent chez GRESHAM en développant mon propre portefeuille client et ainsi en gagnant de jour en jour une expertise toujours plus riche.

A l’avenir, pourquoi pas moi-même accompagner de jeunes entrants pour leur faire découvrir le métier de Conseiller en gestion de patrimoine et les faire monter en compétences.

 

7)      Pourriez-vous donner quelques conseils aux candidats intéressés par ce métier ? 

Tout d’abord il faut aimer être au contact des gens car vous aurez la chance chaque jour de découvrir des parcours clientèles très différents qui vous ferons grandir aussi bien sur le plan personnel que sur le plan intellectuel.

Il faut également avoir une grande résistance à l’échec, mais au fil du temps vous adapterez ces échecs afin qu’ils deviennent une force.

Enfin, il ne faut jamais cesser d’être curieux car votre curiosité vous amènera à faire des rencontres qui seront bénéfiques dans le cadre de votre activité.

 

Retrouvez toutes nos opportunités sur notre page GRESHAM.

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4 commentaires
siham kiry
peut on exercer ce métier avec un diplôme en contrôle de gestion?
| Répondre - le 20/03/2019
Stéphane LANEL
Bon courage, et bonne chance...
| Répondre - le 21/03/2019
Mouhamad Touré
Congrats
| Répondre - le 21/03/2019
Ancelin VINET
siham kiry : les différents aspects du métier sont : la vente, la connaissance des produits et montages financiers et le conseil juridique (proche d un notaire, transmission etc)
Au delà du diplome, il faudra avoir un vrai profil commercial avec de solides bases juridiques (la connaissance des entreprises en general est un plus puisque l on croise un panel de client allant de la profession libérale aux cadres dirigeants etc)
| Répondre - le 21/03/2019